In sieben Schritten Steuern sparen
WIR HELFEN IHNEN DABEI, IHR ERBE OHNE UNNÖTIGE KOSTEN UND AUFWAND ZU REGELN.
Oftmals wissen Menschen nicht einmal, dass sie etwas Wertvolles zu vererben haben. Ihre Kinder und Familienmitglieder werden dadurch mit unschönen Überraschungen konfrontiert. Wissen Sie genau, wie viel Erbschaftsteuer auf das Vermögen oder die Immobilie anfällt, die Sie Ihren Lieben einmal hinterlassen wollen? Wir zeigen Ihnen auf, wo sich Kosten verstecken – und wie sie sich im Idealfall vermeiden lassen.
1 | Erstgespräch
In einem ersten persönlichen Gespräch lernen wir uns gegenseitig kennen. Wir nehmen uns Zeit für Ihr Anliegen und setzen uns mit Ihrer individuellen Ausgangssituation auseinander. Anschließend legen wir gemeinsam das weitere Vorgehen fest.
2 | Probesterben
Diese Frage stellt sich niemand gern, dennoch müssen wir sie stellen: Was würde passieren, wenn Sie heute sterben? Anhand der aktuellen Gegebenheiten ermitteln wir die aktuelle Steuerbelastung für Ihre Erben. Das ist die Basis für unsere weiteren Überlegungen.
3 | Beratung
Im nächsten Schritt fassen wir für Sie alle Erkenntnisse aus dem sogenannten „Probesterben“ zusammen und nutzen diese, um Konsequenzen zu ziehen: Muss etwa das Testament geändert werden? Ist es sinnvoll, Ihr Vermögen schon zu Lebzeiten zu übertragen?
4 | Abstimmung
Alle bisher gewonnenen Erkenntnisse dienen uns als Grundlage, um gemeinsam mit Ihnen festzulegen, welche Vorgehensweise sich anbietet. Bei diesem Schritt besprechen wir beispielsweise, ob eine Schenkung sinnvoll ist oder der Erbfall abgewartet werden soll.
5 | Notarentwurf-Abstimmung
Nachdem wir gemeinsam einen Plan festgelegt haben, geht es nun darum, die Details zu finalisieren. Zu diesem Zeitpunkt bereiten wir außerdem alle Unterlagen vor, die für den nächsten Schritt – den Notartermin – erforderlich sind.
6 | Notartermin
Dieser Schritt braucht keine weitere Erklärung: Nachdem der Entwurf der notariellen Urkunde abgestimmt wurde, geht es darum, einen Termin beim Notar zu vereinbaren. Dabei können wir Ihnen gerne den Kontakt zu einem erfahrenen Notar aus unserem Netzwerk vermitteln.
7 | Steuererklärung
Mittlerweile sind wir fast am Ziel: Alle Einzelheiten wurden festgehalten, die nötigen Unterlagen notariell beurkundet. Nun folgt der finale Schritt: Wir erstellen für Sie – falls nötig – eine Steuererklärung und reichen Sie beim zuständigen Finanzamt ein.